Авторы: Леонид Лямин, Николай Пятиизбянцев, Антон Пухов, Павел Ревенков, Илья Сачков, Валерий Баулин, Дмитрий Волков, Максим Кузин, Ирина Лобанова
Аннотация.
Активное использование информационных технологий в платежной сфере привело к появлению разнообразных специфических форм мошенничества, основанных на применении достижений современных ИТ. Мошенничество с банковскими картами, электронными деньгами и при обслуживании клиентов в системах дистанционного банковского обслуживания; способы борьбы с противоправными действиями злоумышленников; вопросы нормативного регулирования - эти и многие другие аспекты данной проблематики рассматриваются в бизнес-энциклопедии «Мошенничество в платежной сфере».
Все материалы для книги подготовлены практикующими специалистами - экспертами в финансово-банковской сфере.
Оглавление
Предисловие
1 Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и электронных денег
1.1. Практика мошенничества в системах ДБО
1.2. Российский рынок электронных денег
1.3. Портрет пользователя электронных денег, потребительское поведение
1.4. Схемы мошенничества, способы информирования пользователей и методы профилактики
1.5. Распространенные виды мошенничества в сфере электронных денег
2 Электронные платежи: риск возможного использования для легализации преступных доходов
2.1. Общая модель отмывания денег
2.2. Электронные платежи
2.3. Использование систем электронных платежей для отмывания денег
2.4. Уроки Liberty Reservе
2.5. Выводы
3 Использование современных форм платежей для легализации преступных доходов и организация противодействия
3.1. Новые факторы риска для кредитных организаций и их клиентов в условиях применения технологий электронного банкинга
3.2. Организация финансовых преступлений с помощью технологий электронного банкинга и воздействие на удаленных клиентов кредитных организаций
3.3. Организацияпротиводействияпротивоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга
3.4. Особенности организации претензионной работы при применении технологий электронного банкинга
4 Мошенничество в сфере банковских платежных карт
4.1. Уголовно-правовые аспекты борьбы с противоправными деяниями в сфере банковских карт
4.2. Гражданско-правовые вопросы в случае несанкционированного использования платежных карт
4.3. Методы и инструменты оценки рисков на базе мониторинга карточных транзакций
5 Процедуры минимизации рисков при работе с платежными картами
5.1. Операционные процедуры минимизации рисков в карточном подразделении
5.2. Клиентские процедуры минимизации рисков при использовании платежных карт.
6 Исследование опыта и осведомленности населения по мошенничеству в сфере платежных карт
6.1. Методология исследования
6.2. Привычки пользования банковскими картами у населения РФ
6.3. Осведомленность и опыт столкновения с мошенничеством по банковским картам
6.4. Стратегии финансового поведения при пользовании банковскими картами и при столкновениях со случаями мошенничества
7 Безопасность банкоматов
7.1. Нормативные документы и рекомендации
7.2. Некоторые виды атак на банкоматы и средства защиты
Аннотация.
Активное использование информационных технологий в платежной сфере привело к появлению разнообразных специфических форм мошенничества, основанных на применении достижений современных ИТ. Мошенничество с банковскими картами, электронными деньгами и при обслуживании клиентов в системах дистанционного банковского обслуживания; способы борьбы с противоправными действиями злоумышленников; вопросы нормативного регулирования - эти и многие другие аспекты данной проблематики рассматриваются в бизнес-энциклопедии «Мошенничество в платежной сфере».
Все материалы для книги подготовлены практикующими специалистами - экспертами в финансово-банковской сфере.
Оглавление
Предисловие
1 Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и электронных денег
1.1. Практика мошенничества в системах ДБО
1.2. Российский рынок электронных денег
1.3. Портрет пользователя электронных денег, потребительское поведение
1.4. Схемы мошенничества, способы информирования пользователей и методы профилактики
1.5. Распространенные виды мошенничества в сфере электронных денег
2 Электронные платежи: риск возможного использования для легализации преступных доходов
2.1. Общая модель отмывания денег
2.2. Электронные платежи
2.3. Использование систем электронных платежей для отмывания денег
2.4. Уроки Liberty Reservе
2.5. Выводы
3 Использование современных форм платежей для легализации преступных доходов и организация противодействия
3.1. Новые факторы риска для кредитных организаций и их клиентов в условиях применения технологий электронного банкинга
3.2. Организация финансовых преступлений с помощью технологий электронного банкинга и воздействие на удаленных клиентов кредитных организаций
3.3. Организацияпротиводействияпротивоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга
3.4. Особенности организации претензионной работы при применении технологий электронного банкинга
4 Мошенничество в сфере банковских платежных карт
4.1. Уголовно-правовые аспекты борьбы с противоправными деяниями в сфере банковских карт
4.2. Гражданско-правовые вопросы в случае несанкционированного использования платежных карт
4.3. Методы и инструменты оценки рисков на базе мониторинга карточных транзакций
5 Процедуры минимизации рисков при работе с платежными картами
5.1. Операционные процедуры минимизации рисков в карточном подразделении
5.2. Клиентские процедуры минимизации рисков при использовании платежных карт.
6 Исследование опыта и осведомленности населения по мошенничеству в сфере платежных карт
6.1. Методология исследования
6.2. Привычки пользования банковскими картами у населения РФ
6.3. Осведомленность и опыт столкновения с мошенничеством по банковским картам
6.4. Стратегии финансового поведения при пользовании банковскими картами и при столкновениях со случаями мошенничества
7 Безопасность банкоматов
7.1. Нормативные документы и рекомендации
7.2. Некоторые виды атак на банкоматы и средства защиты
